Integracja z bankami w module Taxxo e-Bank odbywa się automatycznie dzięki współpracy z bankami przez Open Banking / API - czyli bezpośredni dostęp do danych systemów bankowych.
Banki mają obowiązek udostępniać to API bezpłatnie wszystkim klientom, zgodnie z dyrektywą unijną PSD2. Nie wszystkie banki jednak zrealizowały ten dostęp w sposób prosty i właściwy - dlatego też zamieszczamy porady odnośnie potencjalnych problemów występujących przy połączeniu z wybranymi bankami.
Na część procesów integracji Taxxo nie ma wpływu, gdyż są one wprost zależne od systemów bankowych i rozwiązanie tych problemów wymaga kontaktu z bankiem.
Problem 1. Próbuję podłączyć konto bankowe do Taxxo, w jednym z kroków loguję się do banku i na stronie banku mam komunikat o błędzie
Możliwe przyczyny:
- korzystasz ze "starszego" typu konta w danym banku
- bank nie włączył dostępu do Twojego konta przez API i wymaga to ręcznej aktywacji przez infolinię bankową
- istnieje dodatkowa opcja w panelu bankowości elektronicznej, która wymaga "włączenia" dostępu przez API
Co zrobić:
- skontaktować się z infolinią banku - powinna to być osoba z pełnymi uprawnieniami do korzystania z konta (np. właściciel rachunku, zarząd, pełnomocnik do rachunku)
- poprosić o aktywację Open Banking API zgodnie z dyrektywą PSD2
- lub poprosić w wskazanie gdzie w panelu e-bankowości można taki dostęp aktywować
Ważne:
- z przykrością stwierdzamy, że duża część infolinii bankowych nie przeszkoliła odpowiednio swoich pracowników w obszarze dostępu przez API do konta
- należy być zdecydowanym w rozmowie z infolinią i poprosić o przełączenie do odpowiedniego specjalisty
- nie wolno dać się zwieść lub namówić na "płatny dostęp API" - który jest dostępem dla dużych korporacji - dostęp do Open Banking/API w ramach dyrektywy PSD2 jest bezpłatny dla klientów i obowiązkiem banku jest go udostępnić
Problem 2. Udało mi się podłączyć konto bankowe do Taxxo, ale nie widzę transakcji bankowych w Taxxo e-Bank.
Możliwe przyczyny:
- Pierwsze pobranie transakcji bankowych trwa nawet do 60 minut
- Proces ten związany jest z pobieraniem transakcji historycznych - w niektórych bankach możliwe jest pobranie nawet do 2 lat wstecz
Co zrobić:
- odczekaj 1 godzinę
- zaloguj się ponownie do Taxxo e-Bank
- sprawdź w menu Integracja - status integracji z bankiem - będzie tam komunikat czy i kiedy udało się pobrać dane
- w lewym menu wybierz "Wszystkie" transakcje i odśwież dane kółeczkiem w prawym górnym rogu
Problem 3. Udało mi się podłączyć konto bankowe do Taxxo i dane pobierają się prawidłowo. Nie widzę jednak na liście konta VAT i nie mogę go podłączyć do Taxxo.
Możliwe przyczyny:
- Niektóre banki udostępniając API do kont bankowych nie uwzględniły kont VAT
- Taxxo zgłaszało już wielokrotnie ten problem do banków - jednak cały czas nie został on podjęty i rozwiązany
Co zrobić:
- skontaktować się z infolinią banku i zgłosić ten problem - im więcej zgłoszeń od klientów, tym szybciej bank rozwiąże tą sytuację
Problem 4. Udało mi się podłączyć konto bankowe do Taxxo i dane pobierają się prawidłowo. W niektórych transakcjach nie jest widoczny opis transakcji.
Możliwe przyczyny:
- Niewidoczne opisy transakcji dotyczą płatności zrealizowanych poprzez split payment (podzieloną płatność)
- Problem dotyczy obecnie banków Millenium oraz PKO BP, które w ramach Open Banking/API nie przesyłają opisu dla tych transakcji
- Problem został zgłoszony przez Taxxo już wiele miesięcy temu, jednak banki do tej pory nie poprawiły działania API
Co zrobić:
- skontaktować się z infolinią banku i zgłosić ten problem - im więcej zgłoszeń od klientów, tym szybciej bank rozwiąże tą sytuację